Почему большинство людей теряют деньги рынке

В своем блоге я уже, наверное, раз 10 повторил, что те, кто идут на финансовые рынки, не понимаю что такое рынок и как он устроен. Они так же не понимают, почему большинство там всегда будет терять деньги. Почему это именно так? Я попробую дать несколько объяснений того, как мне это видится.
Мне видится несколько видов причин!
Первые – это фундаментальные (по аналогии с фундаментальным анализом)!
И психологические (скрытых в голове людей).
99% источников информации делают акцент именно на психологических причинах, но почему-то забывают упомянуть фундаментальные.
Попробую это исправить…
Фундаментальные причины

№1 — Финансовый рынок – рынок с конечной ценностью

Любой процесс извлечения денег делиться на 3 вида:

1. с конечной ценностью
2. С нулевой ценностью
3. С добавлением ценность

1. Примеры бизнесов с конечной ценностью.

• добыча полезных ископаемых
• грабители
• рынок Форекс

Т.е в этих бизнесах деньги перетекают из одного места в другое, при этом они не восполним за счет этого источника.
2. Пример второго вида бизнеса с 0-ой ценностью – это работа по найму.
Например, шофер, бухгалтер, инженер, дворник, аналитик, ведущие телеперач, токари, начальник цеха или даже генеральный директор компании, кароче, работа по найму.
Эти люди участвую в создании ценности, но не создают ее. За это они получают установленный рынком доход.
3. Примером дохода с добавочной стоимостью — это бизнес по продаже и производству какой-то продукции или услуг.
Например, владелец парикмахерской будет человеком, который создает добавочную ценность, а парикмахер, который стрижет, не будет.
Еще один пример, после которого все станет понятно:

1. Конечная ценность: добыча гранита и других составляющих для постройки дома
2. 0-я ценность: Рабочие которые строят дом
3. Добавочная стоимость: получает владелец этого здания, когда продает это людям, живущим в этом доме.

Я не говорю, что какой-то из этих методов заработка лучше, а какой-то хуже. Они просто есть. Во всех из них можно делать большие и очень большие деньги.
Лично мне больше всего импонирует бизнес с добавочной стоимостью, т.к к сожалению мне не выдалась возможность получить доступ к ресурсам с конечной ценностью. Но этим методом воспользовались все олигархи в нашей стране.
В современном мире перераспределить ресурсы достаточно сложно, самый простой способ создать добавочную ценность для людей и получить часть прибыли, которую люди получат в результате использования этой ценности.

Если хотите подробнее изучить эту концепцию, то вписывайтесь в коучинговую программу Дмитрия Новосельцева Грандстартап.

Ладно, я отвлекся…
Итак финансовый рынок это рынок с конечной ценностью, т.е деньги перетекают от одного участника рынка к другому. Новые деньги в системе образуются только за счет добавления новых денег в систему. Это очень важно!
Самая большая конкуренция, при прочих равных, будет именно в среде с конечной ценностью.
Конкуренцию можно значительно снизить, если принять законы, ограничивающие ведение этой деятельности. Например, это мы видим в добыче полезных ископаемых или другого сырья.
Сейчас порог входа в эти бизнесы достаточно высокий и ограничен различными лицензиями.
Небольшая часть финансовых рынков стала доступна обычным людям, тем самым люди получили доступ к бизнесу с конечным ресурсом, бизнесу с очень высокой конкуренцией. Но не все так просто…

№ 2 — Крупные и мелкие участники рынка

Итак, давайте посмотрим, у кого же мы будем пытаться отобрать деньги, торгуя на реальной бирже. Подчеркиваю, именно на РЕКЛЬНОЙ! Т.е я в дано случае не беру псевдо Форекс конторы, которые находятся на каждом шагу.
Статистика по частным трейдерам и зарплаты управляющих инвестиционных подразделений комерчевких банков говорит в пользу того, что деньги поднимаются с низу вверх.
Деньги, которые возвращаются с прибылью, называют умные деньги.
Куда же направлены эти умные деньги? Умные деньги идут от мелких участников рынка к крупным.

Сила Преимущества

Из за чего так происходит? Думаю из-за того, что у всех есть свои преимущества по сравнению с нижестоящей ступенью. Чем весомее преимущества, тем больше шансов заработать.
Умные деньги действуют в противовес общественности. Но как это сделать?
Нужно покупать, когда толпа покупает и продавать, когда толпа покупает.
Именно поэтому, роста на хороших новостях чаще всего сопровождается сильным падением через 2-3 дня.
Т.е смена глобальной тенденции сопровождается, как правило, максимальной эйфорией или максимальной паникой. Тут иногда бывают исключения, но очень редко. Например, в период кризиса или когда один большой игрок решает серьезно наехать на другого. Но большую часть времени большие игроки предпочитают довольствоваться прибылями от более мелких участников.
Отсюда так же можно сделать вывод, что макроэкономические новости и публичные заявления аналитиков, и чиновников по центральным каналам служат той же целью. Привлечь массовку, чтобы большие ребята зафиксировали прибыль или набрали хорошую позицию за счет мелких игроков.
Что же делать?
Логика подсказывает, что нужно отслеживать позиции крупных игроков и делать то, что делают они. Не смотря на то, что общественность и СМИ настроены противоположно. Ну а раз эмоции (эйфория или паника) в крайних точках максимальны, то и объемы торгов, как правило, тоже максимальны.
Итак, начнем по порядку:
1. что характеризует крупных участников.

• Большие позиции и соответственно большие объемы
• Действия противоположны мнению СМИ
• Набор позиции против осинового движения рынка
• Доступ к большому количеству практически бесплатных денег (по низким ставкам)
• Регламенты и жесткий контроль рисков
• Относительно длительные интервалы совершения сделок
• Роботизированные и полуроботизированные системы

2. что характеризует мелких участников

• различные теории движения цены, взятые из книг
• классический фундаментальный и технический анализ
• небольшая сумма
• Очень короткие интервалы совершения сделок
• Торговля по индикаторам

================
К сожалению не все некоторые пункты, доступные крупным игрокам не доступны более мелким, но можно максимально взять от крупных игроков и максимально урезать характеристики мелких.
Какие характеристики исключить из мелких, а какие взять у крупных — подумайте сами, иначе это будет слишком просто ….
Именно внедрив все эти составляющие у вас появляется шанс начать зарабатывать на любом финансовом рыке.
Это фундаментальные причины, но есть еще и психологические. Ну об этом говорят все на каждом углу, думаю нет смысла останавливаться подробнее. Очень, очень коротко.

Основная психологическая проблема

Жадность, желание быстро и много заработать, не прилагая больших усилий.
Тут ничего не поделаешь, это заложено в психологии нормального человека.
Проблема решается жестким прописыванием регламента торговли и дисциплиной его исполнения.