Стратегии инвестирования в ПИФы

Стратегия инвестирования в пифы это по определению должна быть инвестиционная, а не спекулятивное вложение. В ПИФы есть смысл инвестировать, только если вы готовы сидеть в инвестиции от 1 до 5 лет.

Я буду рассматривать инвестирование в ПИФы фондового рынка. Перед тем как инвестировать, важно понять, что любой ПИФ это лишь производная от фондового индекса, потому, что УК вкладывают деньги в акции входящие в индекс. Отсюда следует критерий эффективности управляющей компании. Годовую доходность ПИФ нужно сравнивать с доходностью фондовых индексов. Т.о если за год индекс упал на 20 %, а паевый фонд показал по итогам года + 20 %, значит, управляющий этого фонда очень хорош и чувствует рынок, если же наоборот, то управляющий не компетентен. Про индексное инвестирование поговорим в следующем уроке, а пока рассмотрим стратегии инвестирования в обычные ПИФы.

Почти всегда, за редким исключением, доходность на фоновом рынке напрямую связана с уровнем риска. Чем больше доходность, тем выше риск.

Чтобы уменьшить риск его можно диверсифицировать (уменьшить благодаря разделению его между несколькими компаниями). Я предлагаю выбрать 3 самых достойных кандидата. Если вы захотели инвестировать в отраслевой фонд с конкретной специализацией (например, металлургия или Нефтегазовый сектор), то выбирайте фонды так, чтобы их специализация не пересекалась.

Стратегия №1

Первоначальную сумму инвестирования делите на 3 равные части. И покупаете на эти деньги пифы 3-х разных компаний. Затем, ежемесячно, не зависимо от рыночной ситуации в определенное число месяца, откладываете 10-20 % от ваших месячных доходов и покупаете на эти деньги по очереди паи одного из 3-х ПИФов. За счет того, что происходят периодические покупки цена пифа усредняется.

Стратегия № 2

Аналогично, покупка происходит 3-х фондов разделенных в равных пропорциях. Лучше, чтобы покупка была в момент паники. Докупка на 10-20% происходит не в определенное число, а в моменты просадки рынка на каждые 10%. В данной стратегии нужно иметь железные нервы. Т.к вам придется вкладывать деньги, когда все вокруг паникуют и пророчат апокалипсис. А эксперты и аналитики на перебой говорят, что еще чуть-чуть и случится конец света. Выходить из пифа можно в моменты наивысшего оптимизма, когда все на перебой говорят об окончании кризиса, о том, что экономика полностью восстановилась. Так же выход можно осуществлять при достижении вами намеченной суммы инвестиции.

Стратегия № 3

Стратегия основана на индикаторе фондового рынка – Скользящие средние. Скользящие средние это усредненное значение за выбранный интервал времени. Постройте на графике ММВБ скользящие средние и как только они пересеклись производите покупку или продажу на всю сумму индкесного фонда. При этом, ежемесячные докупки в этой стратегии не требуются.

Стратегия №4

Покупайте порфель из фондов акций, когда все говорят, что все пропало и настроения людей близки к панике. (Косвенный показателем этого является курс доллара. Паника это когда доллар к рублю стоит более 34 рублей). Пока люди находятся в состоянии паники нужно ежемесячно увеличивать позицию, усредняя ее. Затем в момент когда паника закончена и все окончательно поверили в светлое и счастливое будущее(Доллар к рублю менее 29 рублей), то можно продать портфель акций и сформировать порфель ПИФов из облигаций.

Выплаты по облигациям компании осуществляют фиксировано, не зависимо от их капитализации акций на рынке.

Это лишь самые основные консервативные стратегии, придерживаясь которых вы на интервале времени от 1 года с очень большой вероятностью заработаете двухначную доходность, опережающую инфляцию.

Для успешного инвестирования в ПИФы необходимо продумать заранее вашу стратегию инвестирования и придерживаться ее по крайней мере в течении года.