Система оценки долей участия в инвестиционном клубе

Очень важно, чтобы каждый член клуба имел четкое представление о том, как рассчитывается стоимость их доли средств клуба.

Когда создается клуб, каждый вложенный в него доллар дает члену клуба одну долю. Потом, чтобы вычислить стоимость доли, вы делите активы клуба на количество долей. Каждый месяц проводится переоценка фонда и определяется новая стоимость доли. Затем на ее основе вычисляют, какое количество долей будет куплено на ежемесячные взносы.

Такая система позволяет вступить в клуб новым членам, а действующим членам купить дополнительные доли, если они захотят это сделать. Также члены клуба могут продать часть своих долей; через несколько лет у члена клуба может быть долей на сумму около 20 000, и он может пожелать обратить часть из них в наличные.

Банки предлагают клубам специальные счета, для открытия которых обычно требуется два лица с правом подписи. По некоторым счетам выплачиваются проценты, а некоторые позволяют выписывать чеки. Многие брокеры с готовностью помогают инвестиционным клубам. Они берут с них такую же плату за услуги, как с физических лиц.

Клубы обычно выбирают номинальные брокерские счета из-за простоты и эффективности совершения сделок. (Убедитесь, что вы не теряете прав акционера, например, права получать отчеты и извещения компании, право голоса и право участия в собраниях акционеров.) Клубы обычно выбирают услуги только по заключению сделок, они дешевы и позволяют членам клуба принимать инвестиционные решения. Брокеры обычно просят копию устава инвестиционного клуба на случай, если возникнут разногласия.

Клуб назначает двух своих членов, чтобы те действовали от имени клуба, и на всех документах должны стоять подписи обоих. Инвестирование в клуб не дает никаких специальных налоговых преимуществ.

Каждый член клуба облагается налогом индивидуально, и каждый обязан платить подоходный налог со своей доли дивидендов, и налог на прирост капитала с повышения цены акций. Казначей или секретарь предоставляет членам клуба сведения о его доходах или убытках и полученных за год дивидендах. Члены клуба сами включают прибыли или убытки в клубе в свою налоговую декларацию. Местное отделение налоговой службы ожидает от вас уведомления о существовании клуба.