Сбалансированная стратегия инвестирования для домохозяек

Предположительный уровень остаточных средств для инвестирования 30 тыс. рублей/ мес. Предположительный интервал инвестирования от 1 года.
На мой взгляд, сбалансированная стратегия инвестирования должна состоять из широко диверсифицированных инструментов инвестирования в высокой потенциальной доходностью. Предполагаемый уровень прибыли 30-40 % годовых.

• 40% — диверсифицированный портфель акций с высокой дивидендной доходностью или фундаментально очень сильные.
• 10 % — серебро
• 10% — золото
• 15% — Доллары
• 15% — Евро
• 10% — опционы

Инвестиции осуществляются ежемесячно в определенную дату , независимо от рыночных условий равными пропорциями.

Важное замечание! Данный портфель лишь является лишь примером, в некоторых активах стоимость 1 лота больше, чем деньги выделяемые в отдельный месяц для его покупки.

Пример портфеля для инвестирования

Портфель акций

Для портфеля акций необходимо выбирать фундаментально сильные акции в которых есть инвестиционные идеи или акции с высоким дивидендом.

Пример портфеля акций

• Сургутнефтегаз –п — 30% (дивиденды)
• НМТП – 20% (идея)
• СМЗ – 10 % (идея)
• ДВМП – 10 % (идея)
• Сбербанк -п– 30 % (идея)

Акции Сургутнефтегаза покупать покупать с плечом.
Акции Сберанка покупать с плечом.
В нашем примере (30 т/мес. и 40 % на акции) на акции у нас будет ежемесячно уходить 12 тыс. рублей.

• Сургутнефтегаз –п — 7,2 тыс. р.
• НМТП – 2,4 тыс. р.
• СМЗ – 1,2 тыс.р
• ДВМП – 1,2 тыс. р.
• Сбербанк – п – 7,2 тыс. р.

Портфель металлов

Стоимость на металлы в текущих рыночных условиях является индикатором реальной инфляции.
Для инвестирования в металлы необходимо использовать фьючерсные контракты на бирже РТС. Это самый экономичный с точки зрения технических затрат способ. Для инвестирования необходимо использовать контракты с годовым исполнением. Единственный минус это низкая ликвидность, но для средней семьи это не должно стать проблемой.

Затраты на покупку металла

Можно использовать плече 1:4. На металлы будет уходить 6000 рублей ежемесячно.
Т.е
Золото – 3000*4=12000 рублей.
Серебро – 3000*4= 12000 рублей.

Доллары

Для страховки от различных страховых форс-мажорных обстоятельств можно купить доллары с 10-м плечом.
4500 * 10 = 45000 рублей
Покупку долларов так же можно осуществить с помощью покупки годовых фьючерсных контрактов.

Евро

Так же применяются для подстраховки страховки. Покупается с 10 плечом. Колебания курса доллара к курсу Евро компенсируют друг друга. При этом происходит защита от обесценивания рубля.
4500 * 10 = 45000 рублей.

Опционы

В опционах придерживаться стратегии долгосрочной торговли с покрытыми колами.
Продавать колл опционы фьючерса на привилегированные акции Сбербанка, на величину позиции по акциям, но не более чем на 10 % от общего портфеля инвестиций, т.е на 3000 рублей.